リスクとリターンは「トレード・オフ」

投資の世界に「小さなリスクで大きなリターン」という商品はありません。リスクとリターンの関係はトレード・オフ（二律背反、あちらを立てればこちらが立たず）の関係であり、より高いリスクを受け入れることによってより高いリターンを得ることができます。

リスクとリターンによる5つの分類（RR分類）

投資信託協会では、リスクとリターンの関係により、投資信託を5つに分類しています(RR分類) 。

表の見方

• ※リターンは上に行くほど収益が高くなります。
• ※リスクは右に行くほど基準価額の変動が大きくなります。

• 基準価額について

1.安定重視型

安定した利回りを目標として運用するファンドです。したがって、基準価額の変動が極めて小さい性格のファンドですが、元本が保証されているわけではありません。

2.利回り追求型

利回り向上を目的として運用するファンドです。したがって、基準価額の変動が小さい性格のファンドです。

3.値上がり益・利回り追求型

値上がり益・利回り追求目標として運用するファンドです。したがって、基準価額の変動が小さくない性格のファンドです。

4.値上がり益追求型

値上がり益追求を目標として運用するファンドです。したがって、基準価額の変動が大きい性格のファンドです。

5.積極値上がり益追求型

積極的な値上がり益の追求を目標として運用するファンドです。したがって、基準価額の変動が極めて大きい性格のファンドです。